Національний банк України ввів тимчасовий ліміт у 150 тисяч гривень на перекази з картки на картку, який набуде чинності з 1 жовтня.
Це рішення покликане посилити контроль над фінансовими операціями та забезпечити безпеку платіжних систем.
«Ліміт поширюватиметься тільки на вихідні перекази з рахунків, відкритих у одному банку, на рахунки інших фізичних осіб», – повідомили в НБУ. Обмеження будуть діяти протягом шести місяців.
Коли не будуть застосовуватися обмеження:
Обмеження не будуть застосовуватися в таких випадках:
- при переказах коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку;
- при переказах на рахунки юридичних осіб;
- при операціях за реквізитами IBAN;
- на рахунки волонтерів.
Згідно з інформацією НБУ, 98% клієнтів банків здійснюють щомісячні перекази, суми яких не перевищують встановлений ліміт. Тому ці обмеження не вплинуть на їхню фінансову активність.
Чому вводяться обмеження
“Дропи” – це особи, які за винагороду надають реквізити та дані своїх карток іншим користувачам. Такі рахунки часто використовують як проміжні для переказу та відмивання незаконних коштів. Оцінити масштаби цієї проблеми важко.
За даними НБУ, через картки “дропів” щорічно можуть переказувати близько 200 мільярдів гривень. Нацбанк сподівається, що введений ліміт допоможе зменшити використання таких рахунків.
У майбутньому для боротьби з “дропами” планується:
- Прийняти законопроєкт №11043, що передбачає збільшення штрафів за порушення платіжного законодавства.
- Ввести правові норми для притягнення до відповідальності організаторів та учасників протиправних схем.
- Створити реєстр, де будуть занесені всі клієнти, чиї картки використовувалися у незаконних схемах.
- Внести зміни до платіжного законодавства для розширення повноважень НБУ.
- Посилити вимоги до банків і небанківських установ щодо обов’язкового дотримання законодавства.
Раніше ми писали про те, що Україна має запаси злитків золота у своїх резервах.
